Перевод физ лицу от юр лица комиссия

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевод физ лицу от юр лица комиссия». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Условия перечисления средств с банковской карты

При наличии карты, возможность перевода финансов во многом упрощается. Для проведения операции можно обратиться в банковское отделение или выполнить ее самостоятельно с помощью предоставленных реквизитов, но для этого понадобится мобильное приложение.

При обращении в отделение банка не забудьте карту и паспорт. Следите за достаточностью суммы на балансе пластика, ведь некоторые банковские организации взимают комиссию.

При выполнении операции обратите внимание на корректность формулировки назначения платежа, ведь эта опция влияет на налогообложение. Если вы переводите денежную сумму на собственный счет, то необходимо присутствие соответствующей пометки – «Перевод собственных средств».

При переводе средств постороннему лицу, необходимо указать назначение платежа, поэтому, лучше заранее уточнить у адресата данную информацию. Возможно указание номера договора с контрагентом.

Комиссия за перевод денег на карту

К сожалению, некоторые банки, не желая терять деньги, вместо комиссии за снятие наличных взимают с клиента комиссию за перевод в адрес физического лица. При этом далеко не всегда из перечня этих физических лиц исключают ИП при переводе денег с р/с на свою карту, даже если карта оформлена в этом же банке.

С учетом этого советуем при выборе банка для ИП учитывать не только стоимость тарифного плана, но и размер этой комиссии. В таблице ниже мы приводим данные о комиссии за перевод на личную карту ИП по некоторым крупным банкам.

Банк	Размер комиссии
Сбербанк	до 300 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,7%
Банк ВТБ	со счета ИП на собственный счет физического лица бесплатно и без ограничений.
Россельхозбанк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 0,5%
Альфа-банк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 2% +99 ₽
Тинькофф	до 250 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5% + 99 ₽
Модуль-банк	до 250 000 ₽ — бесплатно, далее от 2%
Промсвязьбанк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5%
Банк Открытие	до 150 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5%
Точка	до 150 000 ₽ в месяц — бесплатно, далее 500 ₽ за каждые 15 000 ₽

Как ИП перевести средства на свою карту

ИП может переводить средства с р/с на собственные дебетовые карты, т. е. на счет физ. лица практически без ограничений. При этом не требуется предоставлять какую-либо отчетность в ФНС.

Согласно законам, прибыль, полученную от коммерческой деятельности, предприниматель может использовать по своему усмотрению. Только в назначении перевода нужно указать, что это перевод на личные расходы.

Удобнее всего выполнять платеж с помощью онлайн-сервиса банка или мобильного приложения. Порядок действий будет следующим:

• В меню выберите опцию “Перевести средства” и введите необходимую сумму.
• Укажите номер р/с, с которого будут переводиться деньги, а также номер счета и Ф.И.О. получателя.
• Подтвердите совершение операции.

Далее вам остается проверить поступление средств на счет физ. лица.

Дешевые способы перевода денег за границу

Потребность в денежных переводах за границу у граждан возникает сразу же, как только туда переезжают родственники или друзья. Стоимость услуг и их скорость напрямую зависит от выбранного способа.

1. Международные системы срочных денежных переводов

Отправленные через систему срочных переводов деньги адресат получает уже через час, иногда быстрее. Чем больше сумма, тем выше комиссия. Например, при переводе от 100 до 5000 рублей в Армению через Вестерн Юнион вознаграждение оператора составит 100 рублей, свыше 5000 – 1% от суммы.

Какая из систем выгоднее? Предположим, физическое лицо планирует перевести 6 000 рублей в Германию. Сравним рублевую комиссию разных платежных систем:

• Вестерн Юнион – 99,
• Юнистрим – 250,
• Контакт – 450,
• Золотая Корона – 60.

2. Электронные кошельки

Способ идеален для людей, совершающих покупки или зарабатывающих деньги через интернет. Тем, кто никогда не имел дело с электронными кошельками, подойдут альтернативные варианты. Прежде чем переводить средства, нужно:

1. завести электронный кошелек (быстро, бесплатно);
2. пройти процедуру идентификации (от 1 часа до нескольких суток, есть комиссия);
3. пополнить счет (мгновенно, в некоторых случаях берут комиссию);
4. перевести деньги на электронный кошелек адресата (всегда на возмездной основе).

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

• перевод зарплаты;
• перечисление подотчетной суммы;
• выдача займа;
• оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

Также прочитайте: Как ИП снять деньги с расчетного счета + банки с низким процентом по выводу наличных

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

• расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
• представительские расходы и командировочные;
• иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Переводы на счета юридических лиц

Для осуществления переводов на счет организации необязательно открывать счет в Сбербанке, однако комиссия за перевод будет ниже, если оплачивать услуги со своего счета через банкомат или Сбербанк Онлайн.

Переводы	Без открытия счета	Со счета
Через кассу отделения	Через банкомат/терминал	Через кассу отделения	Через банкомат/ Сбербанк Онлайн
В бюджет и государственные фонды	3%, min 30 руб., max 2500 руб.	2%, min 10 руб., max 2000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги ЖКХ	2%, min 30 руб., max 2500 руб.	0.9%, min 10 руб., max 1000 руб.	1,5%, max 1500 руб.	0,5%, max 500 руб.
За электроэнергию	2.5%, min 25 руб., max 2500 руб.	1,5%, min 10 руб., max 1000 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
За услуги связи и интернет	2.5%, min 10 руб., max 2500 руб.	2.5%, min 5 руб., max 2500 руб.	2%, max 1500 руб.	1%, max 500 руб.
Налоговые платежи	бесплатно
Благотворительные	бесплатно

Размер комиссии за перевод физическому лицу от юридического зависит от того, через какой банк происходит перечисление. Процент может варьировать от 0,5 до 10% от общей суммы.

Важно: максимальная сумма комиссии не ограничивается

Например, в Сбербанке комиссия за перевод составляет 1,1% от суммы, но не менее 115 рублей за одну операцию. Комиссионный сбор не распространяется на выплату заработной платы, а также на социальные и страховые отчисления.

В ВТБ24 комиссия зависит от суммы перевода. Так, если вы отправляете до 6 млн рублей в месяц, банк возьмет 1% от операции. Переводы свыше этой суммы облагаются комиссией в 10%.

Важно: если у предприятия заключен договор с ВТБ о зарплатном проекте, то перечисление заработной платы сотрудникам не облагается комиссией.

Дополнительно за любой перевод на карту, который налоговая может принять за незадекларированный доход физического лица, нужно сделать 13% отчислений.

Обо всех подозрительных отчислениях в пользу физического лица банк обязан сообщать в ЦБ или ФНС. По факту денежной операции будет проведена проверка. Если выяснится, что гражданин получал доход от юрлица, но при этом ни одна из сторон не вносила соответствующие обязательные платежи, будет начислен штраф в размере 20% от суммы неуплаченных налогов.

Важно: в таких ситуациях вы сами должны доказывать, что поступающие на карту средства не были доходом.

Если будет доказана умышленная неуплата налога, то штраф может достигнуть 40% от неуплаченной суммы. Помимо этого будут начислены пени — 9% годовых.

В случаях, когда юридические лица незаконно обналичивают средства, переводя их на карты обычных граждан, предприятие могут привлечь к уголовной ответственности, что повлечет либо штраф до 300 тыс. рублей, либо лишение свободы на 6 месяцев.

Что такое доверенность от юридического лица физическому лицу

Доверенность – это письменное препоручение, выдаваемое доверителем своему представителю для предъявления перед третьими лицами. Такая форма, выдаваемая от юридического на физическое лицо, является документом, который подтверждает наличие у представителя организации (доверенного лица) прав действовать по распоряжению и в интересах доверителя (компании).

Принцип предоставления доверения от юридического лица физическому лицу базируется на взаимодействии трех сторон:

1. Доверитель – юридическое лицо, приказом или соответствующим распоряжением передающее (делегирующее) часть своих полномочий и функций компетентному сотруднику. Доверителем выступает организация различной правовой формы: ООО, АО, ТОО, ИП, МУП, ГУП.
2. Доверенное лицо – человек, представляющий интересы компании и действующий в рамках вверенных прав. Представитель может быть законным либо уполномоченным. Действующий в рамках своей компетенции и должностной инструкции законный представитель не нуждается в специальным образом оформленной доверенности в отличие от уполномоченного представителя компании, которому необходимо иметь документальное подтверждение своих полномочий.
3. Третье лицо – сторонняя организация, выдвигающая требования к документальному подтверждению прав и полномочий представителя организации, обратившейся с заранее известной целью, оформленной в виде запроса, письма, а также по производственной необходимости в рамках финансовой отчетности и других аспектов финансово-хозяйственной деятельности. В данном случае третьим лицом могут выступать органы власти, суды, сторонние организации.

Как снять деньги с расчетного счета или вывести

1. В кассе банка посредством бумажного распоряжения (объявление о внесении денежных средств — бланк определяется банком). Банк может не иметь филиалов в вашем районе или даже городе. Обслуживание по вашему счету может производиться только в конкретном отделении. Снять денежные средства может только владелец расчетного счета, или доверенное лицо, обозначенное в договоре на РКО.
2. В кассе банка через выписку чека. Ваш тариф РКО должен предусматривать ведение и выдачу чековых книжек. Выписывать чеки может только определенный сотрудник (обычно это бухгалтер, подпись будет сличаться при выдаче наличных).
3. В банкомате банка, обслуживающего расчетный счет. На эту операцию распространяются отдельные лимиты и комиссии, определенные в договоре обслуживания. Преимущества в том, что банкомат может быть размещен удобнее, чем тот же офис банка, никаких документов предоставлять нет необходимости. Выдача может осуществляться только с привязанной к счету cash-карты (ее выпуск и обслуживание оговариваются в договоре отдельно).
4. В банкомате стороннего банка с cash-карты.

   Способ, как правило, отличается высокой комиссией. Иногда банки тесно сотрудничают, что способствует снижению или даже отсутствию комиссии в определенных банках.

5. Любым удобным способом (с карты в банкомате или в отделении банка) после перевода денежных средств с вашего расчетного счета в пользу физического лица (например, на собственный карточный счет, открытый в другом банке на физлицо).
6. Вывод денег со счета в электронную валюту (Яндекс.Деньги, Qiwi и пр.). Большинство сервисов электронных платежей позволяет выпустить к своему счету классические банковские карты, с помощью которых можно расплатиться за любые товары или услуги без снятия наличных (возможно получение наличных через почтовые переводы или через банкоматы). Возможен вывод на счет мобильного телефона (например, Мегафон предлагает полноценные банковские карты, привязанные к счету мобильного телефона).

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж на сумму не более 5 тыс. долл. Поэтому при необходимости осуществления регулярных переводов, в том числе на крупные суммы, рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон от 10.12.2003 № 176-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» регламентирует отправку переводов со счетов без ограничений.

Операции со счета производятся по системе SWIFT. Для подтверждения законного происхождения денежных средств банк имеет право запросить у отправителя сведения о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимого имущества, договор аренды квартиры отправителя. При значительных переводах потребуется информация о контрагенте и основаниях отправления.

Статья 14 федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет возможность юридическим лицам выполнять переводы с открытых валютных счетов либо электронными деньгами. Исключения составляют операции по оплате пассажирских перевозок или грузовых перевозок, не связанных с коммерческой деятельностью. Такие расчеты разрешены наличными иностранными или российскими деньгами.

Откуда налоговики узнают о поступлениях денежных средств на счета физических лиц?

Информацию о полученных доходах налоговики получают от банков по инициативе банка, либо при проведении собственных мероприятий налогового контроля в рамках камеральных и выездных проверок физических лиц. Как известно, в случае получения информации о поступающих доходах налоговые органы вправе проводить налоговые проверки в отношении физических лиц (ст. 89 НК РФ). Кроме того, в рамках проверок юридических лиц и ИП информация о движении денежных средств на счетах физиков также всплывает очень часто.

С 1 января 2018 года во многих регионах страны, в том числе в Москве, уже работает система АСК НДС-3, которая позволяет налоговикам видеть платежи не только юр. лиц и ИП, но и платежи физиков почти в режиме он-лайн. Все данные анализируются системой, которая в свою очередь подключена к системе АИС налог со встроенным блоком ЗАГС. Из доходной базы сразу исключаются платежи между близкими родственниками. Все оставшиеся платежи, не отброшенные системой находятся в зоне риска, особенно если они регулярные и безликие, т.е без назначений платежа.

Не стоит забывать, что банки обязаны докладывать в Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях клиентов, не зависимо от сумм ( п. 3 ст. 7 закона № 115-ФЗ ). Практически по любым причинам банки могут сделать сообщение в Росфинмониторинг, что грозит блокировкой операций по счету, предварительно уведомив о подозрительных операциях налоговую.

Перевести деньги от частного лица юридическому. Как дешевле это сделать ?

Есть некая сумма, которую надо перевести на счет юр. лица.

Причем надо именно от частника это сделать.

Вопрос в следующем — сумма достаточно нескромная. И если я понесу сумку с баблом в банк — то с меня возьмут 3% за перевод.
Если я положу это на карту, и с карты кину на счет юрика, то с меня возьмут 1%. Что тоже является некислой суммой.

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Короче, может кто сталкивался с такой фигней ?
Что можно сделать в данной ситуации для минимизации затрат на перевод денег ?

Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Чудес не бывает.

quote: Originally posted by shtoff:
Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Деньги лежат на банковской карте сбера. Юрик — в сбере.
перевод -1%.

Тут подсказали — открыть вклад в Хоум кредите. И оттуда до 700 000 перевести стОит через интернет 10 рублей. Если через оператора — 250.

Через ИПшник внести сумму на счет, а от тудава сделать перевод. Платишь только за операцию — 20р

Да у меня и ЗАО и ООО и ИП и всякого добра — за гланды.

Но надо именно от меня как от физ. лица.

Выход вроде как я уже написал — простой. Сделать вклад в том же сбере и с него перекинуть на счет нужный.

Комиссия, как сказали в Сбере — максимум 2000 руб.

Тему стирать не буду, вдруг кому-то пригодится.

Похожие записи:

• Гарантийное письмо законная сила РК
• Штраф за детей без кресла 2023 в такси перевозку
• Отсрочка от армии по рождению ребенка первого