Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долга по расписке с физического лица судебная практика приказ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.
Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов
Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.
При долге по расписке заявление в суд составляется по обычным для судебного иска правилам, и в произвольной форме. В нем надо написать, что истец ранее одалживал деньги такому-то физ. лицу, и описать все сопутствующие обстоятельства. Решение суда о взыскании долга по расписке будет приниматься на основании доказательств факта передачи денег. Это может быть банковский перевод или показания свидетелей.
Это может быть и просто сам факт расписки, так как получить деньги по расписке можно на основании только этого документа. Но мировой судья — а именно к нему чаще всего попадают такие дела – может вынести отказ взыскания долга по расписке, если сам факт передачи денег не подтвержден чем-либо, кроме самого документа.
Как вернуть деньги по расписке через суд?
Суд по взысканию долга по расписке инициируется путем подачи искового заявления, при этом в законодательстве РФ в зависимости от условий выделяется два типа взыскания
Судебный приказ на взыскание долга по расписке
Выдается мировым судьей на основании заявления кредитора, при этом сумма взыскания не должна превышать 500 000 рублей.
Дополнительно следует обратить внимание, что госпошлина по взысканию долга по расписке по судному приказу составляет половину от подлежащей оплате при подаче искового заявления.
Судебный приказ вноситься судьей единолично и после вступления в силу является самостоятельным исполнительным документов и дополнительно какие-либо исполнительные листы получать не требуется. И с данным приказом можно непосредственно обратиться для взыскания в службу судебных приставов. Однако следует учесть, что судебный приказ отменяется по заявлению должника без каких-либо больших проблем и разбирательство начинается в исковом производстве.
Исковое производство
Для того, чтобы ответить на вопрос, как вернуть деньги по расписке через суд, необходимо правильно составить исковое заявление. Для чего в иске в обязательном порядке отражаются следующие сведения:
- адрес суда по общему правилу исковое заявление подается в суд по месту жительства должника;
- отражаются данные как заемщика, так и кредитора;
- отражаются обстоятельства передачи денежных средств;
- указывает на просрочку возврата денежных средств;
- отражается сумма долга, подлежащая взысканию – цена иска;
- составляется расчет задолженности на отдельном листе, а также высчитываются проценты, если с вашей стороны принято решение о их одновременном взыскании с суммой долга;
- рассчитывается и оплачивается государственная пошлина, оригинал которой прикладывается к иску;
- делаются копии всех материалов по количеству сторон и для формирования судебного дела со стороны суда (копии материалов суд направит самостоятельно в адрес ответчика после принятия положительного решения о принятии иска к производству).
Когда не стоит обращаться в судебные органы
Есть случаи, при которых обращение в суд для возврата долга с физического лица по расписке нецелесообразно. Среди них:
-
Объявление ответчика банкротом. С физлица в таком случае долг взыскать нельзя, поскольку гражданин официально признан неплатежеспособным.
-
Отсутствие подписи заемщика в расписке.
-
Неправильно составленный договор займа.
-
Расписка была напечатана на компьютере и стоит только подпись заемщика и истца. Ответчик может подать встречный иск о том, что автограф был поставлен на пустом листе. Тем более, если при процессе подписания и передачи денег не присутствовали свидетели.
-
Кредит менее 5 000 руб.
Нужно ли обращаться в суд?
«Нужно ли обращаться в суд?» — такой вопрос кредитор часто задает юристу по гражданским делам, впервые придя на консультацию. В суд обращаться нужно. В практике адвоката Вячеслава Астафьева встречаются люди, которые годами тянут с подачей иска в суд, веря обещаниям должника вернуть долг. Промедление в вопросе взыскания долга может сыграть с кредитором злую шутку.
Во-первых, с момента, когда должник обязан вернуть деньги, начинает течь срок исковой давности и до истечения данного срока необходимо подать иск в суд, иначе кредитор утратит право требования долга.
Во-вторых, должник может оттягивать срок возврата долга и за это время распределить свои деньги и имущество между родственниками и знакомыми, чтобы в случае обращения кредитора в суд с него не могли взыскать долг.
В-третьих, должник может скрыться от кредитора и суда и взыскать долг будет очень сложно.
Какую сумму можно требовать по расписке
В ситуации, когда заемщик не возвращает в согласованный срок одолженные денежные средства, у вас возникает естественное желание получить не только основную сумму долга, но и компенсацию за понесенные расходы и причиненные вам неудобства. По расписке вы сможете предъявить должнику требования о взыскании:
- Суммы займа.
- Процентов за использование заемных средств.
- Процентов за просрочку возврата долга.
- Понесенных расходов на отправку корреспонденции по досудебному урегулированию спора (затраты на отправление претензий, требований включительно).
- Госпошлины за взыскание долга по расписке.
- Понесенных издержек по оплате услуг юриста.
- Понесенных расходов на проезд и проживание сторон и третьих лиц в связи с явкой в суд.
Довольно часто перечисление всех этих требований с указанием сумм и предупреждение о том, что кредитор составляет исковое заявление для подачи в суд, становится хорошим стимулом для возврата заемщиком долга.
Как расписка должна выглядеть и что содержать?
Идеальные расписки встречаются крайне редко. Чаще всего самого наличия документа уже достаточно для того, чтобы считать его доказательством. Однако существует ряд обязательных пунктов, которые следует прописать, это:
- Подробная информация о заемщике и займодавце: ФИО, паспортные данные. Если в процессе участвует юридическое лицо, указать его наименование, ОГРНИП и ИНН.
- Сумма займа цифрами и прописью с указанием валюты.
- Полные условия, на которых выдан займ. Например, сумма отдана в долг (с обязательным возвратом) или в качестве аванса за услуги. Также необходимо указать, в течение какого срока долг должен быть возвращен (при рассрочке – размер платежа) и каким образом его следует вернуть (наличными на руки или банковским переводом на счет займодавца).
- Место и дата составления расписки.
- Подписи сторон с расшифровкой.
Судебная практика по взысканию долга по расписке с физического лица
Давая деньги в долг, будьте готовы к тому, что их придется возвращать принудительно, в том числе и с помощью судебного разбирательства. Повезет, если дело ограничится судебным приказом (или исполнительной надписью), который должник не будет оспаривать. Но при рассмотрении дела судом общей юрисдикции или арбитражным судом, его исход может быть как в пользу истца, так и в пользу ответчика.
Случаются ситуации, когда даже при реальном существовании долга и наличии расписки, суд встает на сторону должника. Например, Ольга получила в магазине Татьяны товар на определенную сумму, пообещав отдать деньги позже. Возврата долга Татьяна так и не дождалась и пошла к Ольге в гости, чтобы истребовать его. Саму должницу дома она не застала, поэтому попросила ее мужа написать расписку, угрожая обратиться в полицию. В суде было доказано, что муж Ольги при написании расписки денег не получал, сделал это под давлением. Суд принял решение в иске отказать.
Также нередки случаи, когда суд учитывает плохое материальное положение должника и идет ему на некоторые уступки. Например, Андрей требует с Игоря долг по долговой расписке в 200 000 рублей, добавив к сумме еще и затраты, возникшие в ходе судебного заседания (это еще около 50 000 рублей). Должник признал свои обязательства по уплате долга, однако на оплату издержек средств нет. Суд постановил выплатить долг в полном объеме и частично компенсировать издержки, так как их полная оплата сильно ухудшит материальное положение ответчика.
Таким образом, судебная практика по возврату долга по расписке различна, однозначно предсказать итог судебного заседания невозможно. Существует множество факторов, которые суд может принять во внимание при вынесении решения.
Какую роль играет расписка при возврате долга?
Опытные юристы советуют: если вы не уверены, что получите свои деньги обратно и вовремя, возьмите с заемщика расписку.
Я бы подкорректировала этот совет: если вы не уверены, что сможете вернуть свои средства, не одалживайте даже малую сумму. Тогда вопрос, как вернуть долг по расписке, будет для вас неактуальным.
Одалживайте деньги только тогда, когда вы на 100% уверены, что получите их обратно. Но даже в этом случае оформите сделку официально. То есть при свидетелях и с непременным вручением расписки.
Расписка — это рукописный документ, подтверждающий, что вы дали в долг конкретную сумму конкретному человеку, который обязуется вернуть ее в оговоренный срок.
Расписка — прямое доказательство, на основании которого вы можете смело затевать судебный процесс. Обычно такие процессы завершаются в пользу кредитора.
Если расписка заверена нотариально — это еще один плюс в вашу пользу. По закону делать это необязательно, но в случае нотариально заверенной сделки у суда не возникнет сомнений в подлинности документа. А должники нередко оспаривают факт выдачи расписки и наличия на ней своей подписи.
А если расписка не была написана? Что делать тогда? Этот случай не такой безнадежный, как кажется на первый взгляд, но он несоизмеримо сложнее.
Отличие судебного процесса по взысканию долга при наличии расписки и без нее:
| Расписка есть | Расписки нет |
| Факт наличия главного аргумента очевиден | Придется искать другие доказательства — свидетельские показания, признание заемщика и т. д. |
| Можно инициировать приказное производство | Возможно только исполнительное производство |
| При правильном оформлении и грамотном ведении дела процесс занимает минимум времени | Очень затяжной процесс |
| Большая вероятность успеха | Вероятность успеха низкая |
В статье «Взыскание долгов» вы найдете и другую информацию по этой теме.
Особенности предварительного и основного судебного заседания
После того как вы подадите иск, судья рассмотрит его на предмет соответствия закону. Если он увидит нарушения, документ оставят без движения и укажут вам на недостатки для их устранения. Но бывает, что бумагу возвращают: это вероятно, когда вы не соблюдали принципы подсудности.
Документ составлен с учетом требований? В течение 5 дней судья вынесет определение о принятии в производство и назначит дату рассмотрения. Но не рассчитывайте, что дело закончится одним заседанием: с большой вероятностью вас ждет предварительное и основное слушание. На 1-м этапе судья ознакомится с материалами, подскажет, какие документы нужно предоставить; вы же подадите ходатайства.
В основном предварительное заседание длится 15 мин.: времени хватит, чтобы выяснить, признает ли заемщик задолженность и собирается ли выполнять обязательства. Также вам предложат подписать мировое соглашение, выгодное для обеих сторон. Например, ответчик обещает отдать долг по расписке без суда, а вы уменьшаете сумму, отказываясь от начисления процента за пользование деньгами.
Подписывая мировое соглашение, учитывайте, что по сути получаете обещание, а не деньги. Ответчик может его нарушить: в подобном случае вы снова отправитесь в суд и получите исполнительный лист, который передадите приставам.
Но для завершения процесса соглашение должно быть исполнимым и соответствующим принципам законности. Если вы написали в тексте, что ответчик обязан продать квартиру и отдать долг, исполнительный лист не получить. Ведь закон не может понуждать человека к отчуждению имущества, поэтому просто договаривайтесь, что заемщик вернет сумму. Также важно, чтобы вы четко и недвусмысленно оговорили дату и порядок передачи денег.
Как вернуть деньги в долларах
Если вы хотите занимать и отдавать деньги в долларах, евро или другой валюте, то расчеты должны производиться через счета в уполномоченных банках. В остальных случаях вы можете написать в иске, что предоставили сумму в валюте и просите вернуть ее эквивалент по курсу ЦБ.
Чтобы избежать разногласий, желательно еще на этапе составления расписки указывать, что вы получите деньги обратно с учетом курса на день выполнения должником своих обязательств.
Кредитор не сохранил оригинал расписки и предоставляет суду копию? Шансы, что ее примут в качестве доказательства, невелики. Но адвокаты говорят, что побороться можно, поскольку результат зависит от обстоятельств. В целом же суды делают исключение лишь для нотариально заверенных копий: в подобных случаях оригиналы не нужны.
Наш ЮМФЦ — Юридические консультации от 500 руб, услуги юристов и адвокатов по низким ценам
Статья 195 ГК РФ устанавливает 3-летний срок давности для взыскания денег по расписке. Если договор займа составлен без указания даты, то срок наступает после обращения заимодавца с требованием возвратить долг.
Перед тем как взыскать долг по расписке с физического лица, необходимо иметь в виду, что сделать это вы можете несколькими способами:
- досудебное урегулирование вопроса.
Этот шаг сводится к фактическому понуждению должника к добровольному погашению взятого на себя обязательства;
- привлечение в качестве посредника (третьего лица) коллекторской компании, которой продается долг по расписке. После заключения соответствующего договора, коллекторы возвращают займодателю оговоренную часть долга, а всю сумму взыскивают с должника в установленном законом порядке;
- взыскание через суд, получив судебный приказ, вынесенный мировым судьей, если сумма долга составляет не более 500 тысяч рублей, или путем возбуждения искового производства.
Что должно быть указано в расписке?
В документе прописывается следующая информация:
- город, дата составления;
- сведения о заемщике и займодателе: ФИО, паспортные данные, адреса регистрации и проживания;
- сумма займа;
- срок, в течение которого заемщик обязуется выплатить долг;
- подписи сторон.
Как вернуть деньги по расписке с физлица: вопросы и ответы
Люди во все времена давали деньги в долг. Часто при этом отношения скрепляются только честным словом. Однако знакомый, приятель, могут подвести и не вернуть финансы вовремя. В итоге портятся отношения, начинаются конфликтные ситуации на бытовой почве.
Это тоже важно знать:
Как вернуть деньги по расписке: порядок действий и что важно знать
С другой стороны, даже наличие расписки никак не гарантирует своевременное погашение задолженности. Практика свидетельствует о том, что ошибки, неточности при составлении долгового документа могут привести к проблемам в будущем.
Ниже мы попытались собрать ответы юристов на наиболее распространенные вопросы, которые возникают при взыскании задолженности. Кроме того, специалистов часто спрашивают и том, как правильно составить долговое обязательство. Итак.
Какие суммы можно требовать при взыскании долга по расписке?
Требовать можно не только всю сумму долга, но и дополнительные денежные средства, в виде штрафных санкций, за несвоевременный возврат долга.
Штраф в твердой денежной сумме, за просрочку выполнения обязательств, а также, пени или неустойка, начисляемая на сумму долга, за просрочку выполнения обязательств. Для взыскания штрафа в твердой денежной сумме, необходимо, чтобы данное условие, было указано в договоре займа, к тому же, должен быть указан размер данного штрафа.
Если не указан размер начисляемых пени или неустойки, то размер определяется исходя из закона.
Можно рассчитывать на взыскание упущенной выгоды.
За пользование денежными средствами, займодавец имеет полное право взыскать с должника проценты. Проценты могут быть установлены в договоре, но сразу отмечу, если проценты за пользование денежными средствами покажутся суду чрезмерно завышенными, то суд вправе снизить размер процентов до разумного уровня. Но что железно, так это ключевая ставка Центрального Банка, на нее точно можно претендовать при взыскании процентов по договору займа.
Если же в договоре или расписке отсутствует условие о начислении процентов за пользование чужими денежными средствами, а также ни слова о штрафных санкциях за просрочку возврата долга, то взыскать можно следующие суммы по закону:
- Проценты за пользование займом (чужими денежными средствами), на основании статьи 809 Гражданского Кодекса РФ;
- За уклонение от добровольного возврата долга, или просрочки исполнения требования о возврате долга, взыскиваются штрафные проценты, начисленные на сумму долга, на основании статьи 395 Гражданского Кодекса РФ.
Расчет суммы процентов за пользование займом, и штрафных санкций за просрочку возврата, проводится в каждом случае индивидуально и в первую очередь, обращается внимание на наличие условий договора. Если в договоре нет условий о начислении процентов, и штрафных санкций, то расчет производится на основании статей 395 и 809 ГК РФ.
В итоге, взыскать с должника в судебном порядке, можно следующие суммы:
- Сумму упущенной выгоды;
- Проценты за пользование чужими денежными средствами;
- Проценты за просрочку в возврате долга (пени, неустойка);
- Штраф в твердой денежной сумме (если предусмотрен договором);
- Расходы, связанные с судом, к примеру, на юриста или адвоката и прочие связанные с взыскание долга траты.